Los ejecutivos de Macy's han advertido sobre un aumento en el número de clientes que no realizan pagos con tarjeta de crédito gracias a presiones sin precedentes sobre las finanzas de los hogares.

Los grandes almacenes han visto caer sus ingresos por tarjetas de crédito un 36 por ciento este año debido al aumento de la morosidad.

Los jefes dijeron que esperaban ver un aumento en la morosidad después de la pandemia, pero que la tendencia había surgido "más rápido de lo planeado".

Se produce después de que las cifras de la Reserva Federal mostraran que la deuda de tarjetas de crédito de Estados Unidos había aumentado a 1 billón de dólares por primera vez en la historia.

En una conferencia telefónica sobre resultados, el director de operaciones y director financiero de Macy's, Adrian Mitchell, dijo: "La velocidad a la que se produjo el aumento para nosotros y para la industria de tarjetas de crédito en general se planeó más rápidamente".

Añadió que la emisión se había "acelerado" en junio y julio, mientras se preparaba para un aumento de las "deudas incobrables" en su cartera de tarjetas de crédito.

"Creo que los ingresos por tarjetas de crédito son una indicación de algunas de las presiones que realmente estamos viendo sobre el consumidor", dijo Mitchell.

"Se trata de saldos de tarjetas de crédito, de préstamos estudiantiles que sabemos que se centrarán en el próximo mes o dos, préstamos para automóviles e hipotecas".

Los presupuestos de los hogares se ven afectados por una inflación rampante y unos tipos de interés elevados que actualmente oscilan entre el 5,25 y el 5,5 por ciento, su nivel más alto desde 2001.

Esto provocó que los saldos de las tarjetas de crédito en general aumentaran en 45.000 millones de dólares en el segundo trimestre del año, según datos de la Reserva Federal.

Se produjo después de unos años volátiles para las finanzas personales de Estados Unidos, cuando las deudas de tarjetas de crédito se desplomaron durante la pandemia, cuando el confinamiento frenó el gasto.

Entre el último trimestre de 2019 y el segundo trimestre de 2020, los saldos de las tarjetas cayeron de 927 mil millones de dólares a 817 mil millones de dólares, una caída del 11 por ciento. Y cayeron aún más, hasta 770.000 millones de dólares en el primer trimestre de 2021.

Desde entonces, los hogares han estado bajo una presión financiera sin precedentes gracias a la creciente inflación y a las subsiguientes subidas de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal.

La tasa de inflación anual se ha enfriado desde su máximo del 9,1 por ciento el verano pasado, cayendo al 3 por ciento en junio antes de subir ligeramente al 3,2 por ciento en julio.

En un intento por controlar la crisis, la Reserva Federal ha aumentado repetidamente las tasas de interés, lo que ha disparado el costo de las hipotecas y los préstamos de tarjetas de crédito.

En julio, los funcionarios aumentaron las tasas de interés en un cuarto de punto porcentual, llevando los costos de endeudamiento de referencia a su nivel más alto en más de dos décadas.

Posteriormente provocó que las tasas hipotecarias se dispararan hasta superar el 7 por ciento.

Estas presiones adicionales han obligado a los hogares a recurrir a medidas extremas para cubrir sus gastos.

A principios de este mes, un informe del Bank of America reveló que el número de trabajadores que tomaban "retiros por dificultades" de sus 401(K) se había disparado en un 36 por ciento.

Y según los últimos datos de la Reserva Federal, hay 578,35 millones de cuentas de tarjetas de crédito en Estados Unidos. Marcó un aumento de 5,48 millones desde finales del año pasado.

El tipo de interés medio sobre los saldos de las tarjetas de crédito también se sitúa en un nivel casi récord del 20,53 por ciento, según Bankrate.