Los prestatarios de viviendas australianos podrían evitar nuevos aumentos de las tasas de interés, ya que la inflación en julio se moderó al 4,9 por ciento, el nivel más bajo desde principios de 2022.

La medida mensual del índice de precios al consumidor mostró que la inflación general cayó desde un ritmo anual del 5,4 por ciento en junio, brindando algunas buenas noticias poco comunes durante una crisis del costo de vida.

La inflación general ha vuelto ahora a su nivel más bajo desde febrero de 2022, antes de que la invasión rusa de Ucrania hiciera subir los precios del petróleo y exacerbara las presiones sobre los precios a medida que los confinamientos por el Covid empeoraban las limitaciones de la cadena de suministro mundial.

El aumento mensual estuvo por debajo de las expectativas del mercado de una tasa de inflación del 5,2 por ciento para julio.

Diana Mousina, economista jefe adjunta de AMP, dijo que esto significaba que el Banco de la Reserva podría dejar de subir las tasas.

"De cara al futuro, a menos que el crecimiento de los salarios sorprenda al alza o la inflación comience a subir nuevamente (en lugar de bajar), es probable que las tasas de interés se mantengan sin cambios durante el resto de 2023", dijo.

"Todavía vemos el riesgo de recortes de tipos en 2024."

Los precios de la gasolina, las frutas y las verduras han caído a lo largo del año, ya que las facturas de electricidad y gas se dispararon en cifras de dos dígitos y los alquileres siguieron subiendo, según mostraron las nuevas cifras de la Oficina de Estadísticas de Australia publicadas el miércoles.

La inflación general todavía está por encima del objetivo del dos o tres por ciento del Banco de la Reserva, pero la moderación de las presiones sobre los precios podría hacer que la tasa de efectivo se mantenga en un máximo de 11 años del 4,1 por ciento, luego de 12 aumentos de tasas desde mayo de 2022.

"Aunque todavía queda mucho camino por recorrer antes de que la inflación esté dentro del objetivo de inflación del 2-3 por ciento del RBA, los temores de una inflación alta arraigada y precios rígidos permanentes no se han materializado", dijo la señora Mousina.

Philip Lowe presidirá la próxima semana su última reunión de la junta directiva como gobernador del RBA antes de entregar el cargo a su adjunta Michele Bullock el 18 de septiembre, tras haber impuesto los aumentos de tipos de interés más severos desde 1989.

Un aumento del 63 por ciento en los pagos mensuales variables de las hipotecas, en poco más de un año, preocupa a la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, que el miércoles envió una carta abierta a 30 prestamistas pidiéndoles que apoyen a los prestatarios que enfrentan dificultades financieras.

"ASIC está viendo evidencia de que un número cada vez mayor de clientes están experimentando dificultades financieras y dificultades debido a las presiones del costo de vida", dijo.

"En este contexto, es de vital importancia que los prestamistas dispongan de mecanismos adecuados para responder y apoyar a los consumidores que atraviesan dificultades financieras".

A pesar de un dólar australiano más débil, los precios de la gasolina cayeron un 7,6 por ciento durante el año, siguiendo algunos movimientos en los precios del petróleo crudo que han hecho que los precios de la gasolina sin plomo en las capitales vuelvan a estar por debajo de 1,90 dólares el litro.

Los precios de las frutas y verduras cayeron a un ritmo anual del 5,4 por ciento, pero los precios del pan y los cereales aumentaron un 9,9 por ciento, mientras que los precios de los productos lácteos aumentaron un 12,7 por ciento.

Los costos de la vivienda siguen aumentando, y los alquileres aumentaron un 7,6 por ciento durante el año tras la afluencia de estudiantes internacionales a Sydney y Melbourne, en particular.

Los precios de la electricidad se dispararon un 15,7 por ciento, a pesar de las medidas de alivio de la factura de energía que permitieron que los hogares elegibles en Nueva Gales del Sur, Australia del Sur y Tasmania obtuvieran reembolsos de 500 dólares como parte de un programa del gobierno federal en asociación con los estados y territorios.

El aumento anual en julio fue incluso más severo que el aumento del 10,2 por ciento de junio.

Los precios del gas subieron el mes pasado a un ritmo anual del 13,9 por ciento.

Las medidas subyacentes de inflación, excluyendo los precios volátiles, todavía estaban en el lado alto.

El índice de precios al consumidor se situó en el 5,8 por ciento en julio, cuando los precios de la gasolina, la fruta y el alojamiento vacacional se eliminaron de los cálculos oficiales de la canasta de bienes.

Desde mayo de 2022, un prestatario con una hipoteca promedio de $ 600 000 ha visto aumentar sus pagos mensuales de $ 2306 a $ 3769.

Esta diferencia de 1.463 dólares equivale a 17.556 dólares al año, basándose en una tasa variable del Commonwealth Bank que se dispara del 2,29 por ciento al 6,44 por ciento para un prestatario con un depósito del 20 por ciento.